Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сигнализирует, что около 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация есть в открытом доступе)
Массово блокируются счета банками в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует употреблению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки предпринимают данные действия, однако знают не все бизнесмены)
Подобный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу же вносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа последствия заморозки будут печальными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, должны быть отображены в них. Только лишь после скрупулезного изучения подобных документов банки смогут принять решение о размораживании счета клиента.
Отдельные бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет несложно открыть новый и впоследствии работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой пояснить подобную ситуацию на примере своей судебной практики.
Законодательство даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеприведенных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше 600 000 рублей (как раз подобный предел вызывает подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы средства, вносите или кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка обозначились подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заблокировать счёт (налоговая в свою очередь прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро большое число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Однако в некоторых случаях действия банков не подчиняются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" нанес серьезный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
